反洗錢(qián)法修訂草案23日提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議審議。修訂草案完善反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定，明確特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)，要求其在從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)。

據(jù)了解，現(xiàn)行反洗錢(qián)法自2007年1月1日起施行，在增強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管效能、打擊洗錢(qián)及其上游犯罪、深化反洗錢(qián)國(guó)際治理與合作等方面發(fā)揮了重要作用。但近年來(lái)，反洗錢(qián)工作也暴露出一些問(wèn)題，有必要立足我國(guó)實(shí)際，結(jié)合新形勢(shì)新要求，抓緊完善反洗錢(qián)法。

修訂草案共7章62條，圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理、完善反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定等內(nèi)容，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。修訂草案堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則合理確定相關(guān)各方義務(wù)，同時(shí)避免過(guò)多增加社會(huì)成本。堅(jiān)持總體國(guó)家安全觀(guān)，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，完善反洗錢(qián)有關(guān)制度，維護(hù)國(guó)家利益以及我國(guó)公民、法人的合法權(quán)益。

在加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理方面，修訂草案明確特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍及反洗錢(qián)監(jiān)管。有關(guān)主管部門(mén)監(jiān)督檢查特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，根據(jù)需要提請(qǐng)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)協(xié)助。

此外，修訂草案規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)，主要包括：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度并有效實(shí)施;開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，了解客戶(hù)身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況;保存客戶(hù)身份資料和交易記錄;有效執(zhí)行大額交易報(bào)告制度和可疑交易報(bào)告制度。修訂草案還規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查等。